AML

AML/KYC политика

1. Общие положения
   1. Данный обменный пункт регулирует порядок осуществления процедур AML/KYC-контроля с целью предотвращения использования сервиса для:
      — отмывания денежных средств;
      — финансирования терроризма;
      — иных противозаконных действий.
   2. Используя сервис, пользователь подтверждает согласие с настоящей политикой и обязуется предоставлять достоверные данные при необходимости AML/KYC-проверки.
2. Risk-Score модель

2. 1. Сервис использует автоматизированные системы анализа транзакций и Risk-Score модель, основанную на классификации рисков источника крипто-активов.
   2. Уровни риска и действия обменного пункта:

Низкий риск
Нет индикаторов высокого риска.
Транзакция проводится автоматически.

Средний риск
Есть индикаторы среднего риска, но нет критичных.
Возможна краткая задержка для проверки.

Высокий общий риск (без индикаторов высокого риска)
Общий скоринг высокий, но опасные связи отсутствуют.
Транзакция может быть разрешена после дополнительного анализа.

Высокий риск (наличие индикатора высокого риска)
Любой красный флаг автоматически относит операцию к высокорискованным.
Транзакция подлежит остановке и ручной проверке.

Индикаторы высокого риска
К критичным сигналам относятся, в том числе:
— связь с санкционными адресами или юрисдикциями;
— использование миксеров, даркнет-сервисов или анонимайзеров;
— поступления с адресов, связанных с мошенничеством, взломами и иной криминальной активностью;
— попытки обхода KYC/AML, использование поддельных документов;
— связи с адресами, помеченными внешними системами как высокорискованные.

3. Запрашиваемые сведения для AML/KYC

3. 1. В зависимости от уровня риска сервис вправе запросить:
      — паспорт/ID-document;
      — подтверждение адреса проживания;
      — селфи с документом;
      — подтверждение источника средств (выписки, история транзакций);
      — иную информацию, необходимую для проверки.
   2. Пользователь уведомляется о необходимости проверки через контактные данные, указанные им при оформлении заявки.
4. Условия и сроки AML-проверки

4. 1. Проверка может занять от 10 минут до 24 часов.
   2. В случае непредоставления документов сервис вправе отказать в операции.
5. Условия возврата средств

5. 1. Если подтвержден легальный источник средств — обмен проводится в полном объеме.
   2. Если пользователь отказался от прохождения проверки — сервис вправе:
      — отказать в проведении обмена;
      — вернуть средства
   3. Клиенты, прошедшие процедуру KYS, и не связанные с отмыванием средств могут рассчитывать на возврат разблокированных активов без комиссий
   4. В случае возврата высокорискованных активов за возврат взимается комиссия 5% от суммы, но не более $100.
   5. Возврат осуществляется только на адрес или реквизиты отправителя.

6. Политика обработки персональных данных
   1. Сервис обрабатывает персональные данные исключительно для:
      — AML/KYC-проверок;
      — исполнения юридических обязательств;
      — защиты от мошенничества.
   2. Переданные данные:
      — не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом;
      — хранятся ограниченный срок согласно нормативным требованиям;
      — защищены техническими и организационными средствами.

KYC-проверка: что это и где используется?

Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания? Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность. KYC- и AML-проверки: для чего нужна верификация личности в криптовалютной сфере KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него. Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить криптовалюту, не подтвердив свою личность? Не противоречит ли это изначальным принципам анонимности и децентрализации криптоиндустрии? Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.

Сервис в праве запросить KYC- верификацию при подозрениях:

• Сделки, связанные с отмыванием денег;
• Операции, предполагающие получение дохода в результате террористической и преступной деятельности;
• Операции, предполагающие получение дохода в результате сделок по незаконному обороту наркотических средств;
• Сделки, связанные с торговыми операциями со странами, с которыми действующим законодательством запрещена международная торговля;
• Сделки, которые предполагают получение дохода от любой иной противозаконной деятельности

Детализация процедуры KYC:

Мы используем для проверки платформу https://app.bitok.org

Для проверки на главной странице сайта вы можете перейти в телеграм бот для проверки, используя кнопку AML checker.

Если транзакция не прошла проверку, средства будут заморожены биржей, и возврат будет совершен после предоставления всех необходимых документов и истории транзакции. Будет проведена тщательная проверка нашим партнером. Возврат осуществляется после предоставления всех данных и проверки истории платежа.

— 0 % − это чистый кошелек/транзакция;
— 0−50% − это средний уровень риска;
— свыше 50%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованной

При наличии любого риска транзакции мы вправе потребовать процедуру KYC- верификации.

Для верификации KYC подойдет:

Контактную информацию: ● Никнейм в мессенджере (Telegram); ● Номер телефона; ● Адрес электронной почты. 

Документы, удостоверяющие личность: ● Внутренний и/или заграничный паспорт; ● Удостоверение личности, ID карта; ● Водительское удостоверение. 

Документы, подтверждающие адрес проживания/регистрации: ● Копия счета за коммунальные услуги; ● Копия счета за телефон; ● Копия счета за электричество; ● Выписка из банка. 

В случае отказа от верификации, как описано выше в правилах возврата, мы возвращаем крипто активы на кошелек, с которого они пришли.

Проверка осуществляется от 3 до 24 часов. 24 часа с момента предоставление документов, это максимальное время. 3 часа минимальное.

Что такое AML и для чего он нужен?

Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение информации о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.

Что показывает проверка адреса?

Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.

Почему сервис настаивает на AML-процедурах?

Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис. Именно поэтому биржи и другие крупные крипто валютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.