Политика KYC (Знай своего клиента) обязывает всех пользователей, имеющих право на проведение операций, пройти обязательную верификацию. Для этого администрация может запросить следующие документы:
- Фотография пользователя биржи с документом, который подтверждает личность (например, скан или снимок лицевой/обратной сторон паспорта гражданина, водительского удостоверения, иногоофициального документа Пользователя).
- Документ, который подтверждает место жительства Пользователя, выданный не позднее, чем за 3 месяца до момента его предоставления. Документ должен содержать ФИО и адрес пользователя обменника, который полностью соответствуют информации в профиле на sberbit.vip (например, банковская выписка, счет за оплату коммунальных услуг, интернета, банковская выписка и т. п.)
- Копия банковской карты (лицевой и обратной ее сторон) или селфи с картой, сделанное на фоне домашней страницы сервиса, а именно витрина с услугами. Для обеспечения полной конфиденциальности Пользователей должны быть четко видны последние 4 цифры номера банковской карты. Также, вы можете скрыть номер CVV, который находится на обратной стороне карты.
Администрация онлайн-сервиса sberbit.vip имеет право проверять подлинность предоставленных данных с использованием дополнительных источников и может инициировать дополнительную проверку, если возникли какие-либо сомнения в подлинности предоставленных данных.
Администрация сохраняет за собой право осуществлять регулярный контроль данных пользователей, особенно при изменении информации или при возникновении подозрений в их действиях. При необходимости могут быть запрошены обновленные документы, даже если верификация ранее была успешно завершена.
- Постоянный контроль за транзакциями на платформе. Все операции на sberbit.vip находятся под круглосуточным наблюдением, при этом пользователи предупреждаются о запрете использования своих аккаунтов для проведения операций от имени третьих лиц.
- Назначение ответственного за соблюдение требований, касающихся противодействия отмывания денежных средств (MLRO). Ответственный имеет право осуществлять контроль за соблюдением соответствующей политики в отношении Пользователя и его операций.
В случае возникновения обоснованных подозрений о неправомерном использовании платформы Sberbit.vip, политика KYT (Знай свою транзакцию) нацелена на идентификацию клиента сделки.
При наличии подозрений в незаконной деятельности, отмывании активов или использования ресурса не по назначению администрация имеет право использовать законные источники информации и сторонние аналитические инструменты для проверки и анализа источника происхождения цифровых активов.
Платформа Sberbit.vip, в рамках работы с цифровыми активами, обладает следующими полномочиями:
- Запрашивать у клиента дополнительные данные о происхождении криптовалюты и подтверждение ее легального приобретения.
- Блокировать учетную запись клиента и связанные с ней операции, а также передавать всю соответствующую информацию регуляторам и правоохранительным органам.
- Запрашивать подтверждающие документы, включая данные о личности, юридическом статусе и адресе регистрации клиента.
- Возвращать криптоактивы только на исходные реквизиты, с которых был произведён первоначальный перевод, после проведения проверки законности средств.
- Отклонять без объяснения причин вывод средств на счета третьих лиц.
- Замораживать криптоактивы Пользователя до момента завершения всех проверок по рассматриваемому инциденту.
- Осуществлять мониторинг всех транзакций для выявления подозрительных операций.
- При наличии обоснованных подозрений о незаконном происхождении активов, отказывать в обслуживании, а средства удерживать на специальных счетах для дальнейшей проверки.
- Когда движение средств нет возможности отследить полностью и при возникновении обоснованных подозрений в законности их происхождения, Сервис имеет право отказать Пользователю в обслуживании с удержанием криптоактивов клиента на специальных счетах
В рамках политики AML (Противодействие отмыванию денег), условия возврата замороженных криптоактивов предусматривают следующие условия:
Возврат возможен после завершения детальной проверки операций и предоставленных данных службой безопасности сервиса, которая может включать дополнительные меры верификации отправителя.
В случае одобрения, процедура возврата завершается в течении 7 календарных дней после уведомления клиента о принятом решении. За проведение возврата Сервис взымает комиссию, которая составляет до 5% от суммы совершенной транзакции.
Для осуществления возврата средств Пользователю, он обязан подтвердить банковские реквизиты, на которые будет осуществлен возврат, после завершения надлежащих проверок.
